Imprimer
Envoyer
Télécharger
Signaler un problèmePrenez en compte la totalité de ce que vous devez rembourser : mensualités du prêt principal, des prêts complémentaires, des prêts sociaux, même de faible montant.
N'oubliez pas les sommes prêtées par votre famille : il faudra aussi les rembourser !
Pensez au coût des assurances liées à vos crédits, assurance décès et assurance perte d'emploi souscrites, le cas échéant, par chacun des emprunteurs.
Prévoyez aussi les dépenses nécessaires à votre déménagement, l'achat éventuel d'une seconde voiture, l'installation de votre logement, le paiement des impôts locaux.
- Attention, il est fréquent que vous ayez à commencer le remboursement de votre prêt tout en payant encore le loyer de votre logement actuel, notamment si vous faites construire ou achetez un logement sur plan.
- Prenez garde aux futurs crédits à la consommation qui grèveront votre budget.
Si vous achetez un logement dans une copropriété ne négligez pas les charges annuelles de copropriété : dès la signature de l'acte authentique, le syndic vous adressera un appel de fonds au titre de votre participation aux charges et vous demandera votre quote-part du fond de roulement.
Dans certains lotissements comprenant des terrains et des équipements communs gérés par une association syndicale libre, vous participez aux charges annuelles d'entretien et de fonctionnement : renseignez-vous auprès du vendeur.
Vous aurez peut-être droit à une aide au logement (APL, aide personnalisée au logement ou AL, allocation logement). Ces aides versées par la Caisse d'allocations familiales ou la Caisse de mutualité sociale agricole dépendent de vos ressources, de la nature de votre prêt, de la composition de votre famille et du nombre de personnes à charge. Elles sont révisées tous les ans au 1er janvier : elles peuvent augmenter, mais aussi diminuer voire disparaître. Dans les DOM, seule l'allocation logement peut être accordée.
